Vermögensverwaltung

Für uns ist Geldanlage Vertrauenssache auf Dauer

Wenn Sie sich für ein Vermögensverwaltungsmandat bei der FVM entscheiden, werden wir Ihr Sparringspartner für Finanzfragen. Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit auf einer vertrauensvollen persönlichen Basis. Als inhabergeführtes Unternehmen sind wir dabei unabhängig und immer nur auf Ihrer Seite.

Gemeinsam für Ihr Vermögen

Wir analysieren gemeinsam Ihre individuelle wirtschaftliche und steuerliche Ausgangslage und entwickeln eine umfassende Anlagestrategie. Besonders wichtig ist hierbei, dass Sie sich wohlfühlen und stets ruhig schlafen können.

Laufende Anpassung an Ihr Leben und Ihre Pläne

Die vereinbarte Strategie wird kontinuierlich überprüft, immer ausgehend von Ihren individuellen Sicherheitsbedürfnissen und Ihrer persönlichen Lebensplanung.

Langfristiger Kapitalerhalt und Wertentwicklung

Wir behalten dabei Chancen und Risiken für Sie im Blick und achten auf eine möglichst breite Vermögensverteilung, um den langfristigen Kapitalerhalt abzusichern und die Wertentwicklung zu optimieren. 

Das Gesamte im Blick

Wir beraten Sie auch zu übergeordneten Themen, wie Erbschaftsplanung, der Suche nach einem Unternehmensnachfolger oder dem Aufstellen von Anlagerichtlinien für Stiftungen.

Geldanlage ist Vertrauenssache

Sie haben bei uns einen festen Ansprechpartner, der mit Ihrer Situation vertraut ist und Ihnen bei all Ihren Finanzfragen beisteht.

Komplette Transparenz 

Die FVM gibt Vorzugskonditionen komplett an die Kunden weiter, denn mit uns wird ein transparentes Honorar vereinbart. So ist Ihr Erfolg immer deckungsgleich mit unseren Interessen.

Persönliche Strategie im Fokus

Im ersten Schritt analysieren wir gemeinsam Ihre individuelle Ausgangslage, Ihre persönlichen Anlagepräferenzen und Ihre langfristigen Ziele. Auf dieser Basis legen wir zusammen eine Strategie fest. Das schafft klare Rahmenbedingungen, wie wir in Ihrem Interesse das anvertraute Vermögen entwickeln werden. Sie geben vor, wie wir die Balance aus Chancen und Risiken gestalten. Es werden zum Beispiel ganz klare Obergrenzen für verschiedene Anlageklassen wie etwa Aktien oder Edelmetalle definiert. Sie behalten stets die Kontrolle über Ihre Vermögensstruktur.

Ihr Vermögen immer im Blick

Stringenz und Transparenz kennzeichnen den Anlageprozess der FVM. Das gilt selbstverständlich auch für unsere Berichterstattung. Sie erhalten in regelmäßigen Abständen detaillierte Übersichten über die Entwicklung des uns anvertrauten Vermögens. Mindestens einmal im Quartal bieten wir Ihnen darüber hinaus eine allgemeine Einschätzung zur Entwicklung der Kapitalmärkte.

Ihr persönlicher Ansprechpartner steht Ihnen jederzeit für Fragen zur Verfügung. Sie können immer nachvollziehen, wie sich Ihr angelegtes Vermögen entwickelt und welche Managemententscheidungen wir getroffen haben.

Individuelle Vermögensstruktur

Sie bestimmen die zu Ihnen passende Anlagestruktur. Wir bieten Ihnen dabei grundsätzlich zwei Optionen:

  • Vermögensverwaltung über Einzelwerte
    Die vereinbarte Strategie realisieren wir hier maßgeblich über handverlesene Aktien und Renten nach Ihren Vorgaben. Um Risiken möglichst breit zu verteilen, können in gewissen Themengebieten zusätzlich bewusst gestreute Produkte in Form von Fonds und kostengünstigen ETF's oder Edelmetallpositionen eingesetzt werden. Damit diversifizieren wir die Anlagestruktur und können besondere Markttrends pointiert umsetzen.
  • Vermögensverwaltung effizient als Fonds
    Auf Wunsch unserer Mandanten bieten wir die Einzelwerte-Vermögensverwaltung auch in Form von Fonds an. So können Sie eine breite Streuung von Vermögenswerten als quasi konzentrierte Position ins Portfolio holen. Damit entfallen zum Beispiel viele lästige Kauf- und Verkaufsbelege oder immer wiederkehrende Dividendeninformationen der Bank. Dennoch sorgen wir natürlich auch hier für volle Transparenz. Sie erhalten monatlich einen ausführlichen Management-Bericht und können so die Entwicklung weiterhin im Detail nachvollziehen. Wir informieren über Dispositionen und legen alle Vermögenspositionen in unseren Fonds offen.

Auch eine Kombination aus Einzelwerten in Verbindung mit dem FVM-Stiftungsfonds und den FVM-Classic UI  ist selbstverständlich jederzeit möglich.

Test
Dreiecksverhältnis Vermögensverwaltung

Ihre Sicherheit ist unsere erste Priorität

Ihre Sicherheit ist garantiert: Alle Konten und Depots werden auf Ihren Namen bei einer Bank Ihrer Wahl geführt. Unsere Verwaltungsvollmacht ist auf die Disposition der Anlagen begrenzt und lässt keine weiteren Verfügungen zu. Chancen und Risiken wägen wir Ihren Bedürfnissen entsprechend ab.

Interessenkonflikte entstehen nicht, da wir uns ausschließlich über ein vertraglich vereinbartes Honorar finanzieren. Wir verkaufen Ihnen keine Produkte gegen Provision oder müssen irgendwelche Konzernvorgaben erfüllen. 

Das macht uns unabhängig und frei, stets zu Ihren Gunsten und in Ihrem Interesse zu handeln. Es stehen verschiedene Honorarmodelle zur Auswahl.